شهد السوق في الإمارات العربيّة المتحدة سرعة كبيرة في نمو مواقع التجارة الإلكترونيّة، لا سيما عندما أجبر الوباء الناس على التسوق عبر الإنترنت حيث شهدنا قيام مختلف أنواع الأعمال التجاريّة بتنفيذ أنشطة التجارة الإلكترونيّة في عام 2021.
وكلما اكتسب التسوق عبر الإنترنت شهرة واسعة، يتزايد الطلب على أنظمة الدفع الأمنة والقويّة. فسواء كنت تدير إحدى الشركات الناشئة الصغيرة أو الكبيرة، لا بد من استعانتك بإحدى حلول بوابات الدفع الموثوقة حتى يتثنى لك توسيع نطاق أعمال التجارة الإلكترونيّة الخاصة بك.
ما المقصود ببوابة الدفع؟
هي خدمة دفع إلكترونيّة مدمجة في منصّات التجارة الإلكترونيّة من أجل تحصيل المدفوعات. بعبارة بسيطة، هي عبارة عن قناة تربط حسابك المصرفيّ بإحدى المنصّات التي ترغب في تحويل الأموال إليها.
وعادة ما يتم تقديم بوابات الدفع الإلكترونيّة من قبل البنوك والمؤسسات الماليّة المتخصّصة. وفي الأوقات الراهنة، يمكن للمستخدمين سداد مدفوعاتهم عن طريق بطاقات الخصم المباشر أو بطاقات الائتمان أو واجهة الدفع الموحدة (UPI) أو المحافظ الإلكترونيّة أو الخدمات المصرفيّة عبر الإنترنت وما إلى ذلك.
ما هي طريقة عمل تطبيقات بوابات الدفع الإلكترونيّة؟
في حين أن طريقة عمل بوابات الدفع تختلف من بوابة إلى أخرى، إلا أن الخطوات التالية هي تقريبًا ما يحدث أثناء القيام بعمليات الدفع التقليديّة عبر الإنترنت:
- بمجرد أن يضغط المستخدم على زر صفحة الدفع، يتم إعادة توجيهه إلى بوابة الدفع لإدخال المعلومات اللازمة ذات الصلة.
- ثم يتم توجيه المستخدمين إلى إحدى صفحات الخدمات المصرفيّة الآمنة لإتمام المعاملة (غالبًا باستخدام الرقم السّري المتغير (OTP)).
- وتتم المعاملة بنجاح إذا كانت هناك أموال كافية في حساب المستخدم.
- وفي النهاية، يتلقى المستخدم رسالة تأكيديّة بشأن المعاملة الناجحة ويتم تسجيل طلبه.
يسهم إنشاء بوابة دفع إلكترونيّة في جعل نشاطك التجاريّ جدير بالثقة ويسهل من تجربة التسوق بأكملها. وفي الوقت ذاته، هناك العديد من حلول بوابات الدفع الإلكترونيّة، الأمر الذي يصعب من اختيار إحدى الحلول التي تناسب نشاطك التجاريّ منها.
لتسهيل الأمر عليك، قمنا بإدراج أفضل 16 بوابة دفع إلكترونيّة في الإمارات العربيّة المتحدة بمزاياها وعيوبها وغير ذلك من التفاصيل الأخرى التي تحتاج إلى معرفتها.
أفضل 16 بوابة دفع في الإمارات لمواقع التجارة الإلكترونيّة
لتسهيل الأمر عليك، قمنا بإدراج أفضل 16 بوابة دفع إلكترونيّة في الإمارات العربيّة المتحدة بمزاياها وعيوبها وغير ذلك من التفاصيل الأخرى التي تحتاج إلى معرفتها.
1. تلر
تعتبر منصّة تلر، المعروفة سابقًا باسم (Innovative Payments)، بوابة دفع إلكترونيّة رائجة في الإمارات العربيّة المتحدة. تقدم تلر، التي تتخذ دبي وسنغافورة مقرًا لها، خدماتها لمختلف العملاء في البلدان النامية. كما تتمتع المنصّة بتغطية عالميّة يصل مداها لقرابة 120 دولة في شتى أرجاء العالم. يمكنك إنشاء حساب على منصّة تلر من خلال زيارة موقعهم الإلكترونيّ فحسب، ولا تفرض رسوم على إنشاء الحساب.
تأتي بوابة دفع تلر مدعومة من منصّة ووكوميرس وأوبن كارت وبريستاشوب وشوبيفايوماجنتو. كما أن خيارات الدفع المتاحة على منصّة تلر هي فيزا وماستركارد وأمريكان إكسبريس والخدمات المصرفيّة عبر الإنترنت (المصارف الهنديّة) وســداد (البنوك العربيّة السعوديّة).
| التكلفة الشهريّة | تكلفة المعاملات |
| 349 درهم إماراتي (الشركات الناشئة) | لا يوجد |
| 149 درهم إماراتي (الشركات الصغيرة) | الشركات الصغيرة – 2.69% من حجم المعاملات + 1 درهم لكل معاملة |
| 99 درهم إماراتي (الشركات المتوسطة) | الشركات المتوسطة – 2.49% من حجم المعاملات + 0.5 درهم لكل معاملة |
خيارات الدمج
- تستضيف تلر بوابة دفع سريعة الاستجابة (محسّنة على جميع الأجهزة) نيابة عنك. ثم يتم إعادة توجيه العميل إلى الموقع الإلكترونيّ بعد إتمام عمليّة الدفع.
- دمج استمارة الدفع في موقعك الإلكترونيّ عن طريق استخدام الإطار المضمن iframe وتحميل صفحة الأنماط التسلسلية الخاصة بك في الاستمارة.
- دمج استمارة الدفع بالكامل في موقعك الإلكترونيّ لإتاحة مرونة كاملة في تصميم مظهر الاستمارة (يتطلب هذا الخيار أن تكون حاملاً لشهادة الالتزام بمعايير أمن بيانات بطاقات الدفع (PCI DSS).)
2. كاش يو
كاش يو هي وسيلة دفع إلكترونيّة رائدة في الشرق الأوسط. اطلقت في بدايتها حصريًا لخدمة العملاء المتواجدين في دولة الإمارات العربيّة المتحدة، وهي الآن واحدة من أكثر وسائل الدفع المفضلة في أوروبا أيضًا. تشتهر كاش يو بأنظمة مكافحة الاحتيال وغسل الأموال الآمنة والأكثر تطورًا. ولا يقتصر الأمر على ذلك، بل تضمن أيضًا إتمام كل معاملة دون التعرض لخطر رد المبالغ المدفوعة.
لكن سيتعين عليك دفع رسوم مقابل إنشاء الحساب وإيداع مبلغ تأمين من أجل تفعيل خدمة كاش يو. كما تفرض الرسوم السنويّة استنادًا إلى حجم المبيعات.
| رسوم الصيانة | المنصّات المدعومة |
| دولار واحد في العام (الأقل في السوق) | ماستر كارد (خدمة بطاقة الائتمان الافتراضيّة) |
خيارات الدمج
- الدمج القياسيّ – تُرسل معلومات الدفع مباشرة إلى خادم كاش يو.
- الدمج الممتاز – تُرسل المعلومات إلى خدمة ويب كاش يو. وبعد المصادقة، يرسل أحد الرموز التي تستخدم لإتمام المعاملة.
- دمج واجهة برمجة تطبيقات (API) – مباشرة باستخدام مكتبة HTTP/REST أو استخدام إحدى حزم أدوات تطوير البرمجيات (SDKs) الخاصة بعملية السداد.
3. تشيك آوت
تشيك آوت هي إحدى أنظمة بوابة الدفع العالميّة الرائجة للمعاملات السلسة. تأتي تشيك آوت مزوّدة بمجموعة من الحلول القابلة للتخصيص التي توفر رؤى قيمة وتتكيف مع عدد محدد من الأسواق.
الأمر الذي يجعلها أحد أشهر حلول بوابات الدفع الإلكترونيّة في الإمارات العربيّة المتحدة في الوقت الراهن. تشتهر هذه الوسيلة التي طرحتها المملكة المتحدة بتقديم تجربة استثنائيّة للمستخدم وطرق دمج موثوقة للدفع وإعدادات بسيطة. وتتراوح رسوم المعاملات من 0.75 إلى 2.75 من إجمالي حجم المعاملات.
| هيكل التسعير | المنصّات المدعومة |
| تكاليف إنشاء الحساب – لا يوجد | ووكوميرس |
| التكلفة مقابل كل معاملة – 2.9% + 1.10 درهم إماراتي | شوبيفاي |
| ماجنتو | |
| بريستاشوب |
خيارات الدمج
- نظام الإطار المضمن (iFrame) – دمج استمارة دفع في موقعك الإلكترونيّ باستخدام الإطار المضمن iFrame، ثم تتم معالجة عمليّة التحويل عن طريق بوابة الدفع بتبادل الرموز.
- تشيك آوت. جي إس (Checkout.js) – عبارة عن أداة تستخدم في معالجة عمليات الدفع يتم إضافتها إلى علامة تبويب السداد.
- دمج واجهة برمجة تطبيقات (API) – مباشرة باستخدام مكتبة HTTP/REST أو استخدام إحدى حزم أدوات تطوير البرمجيات (SDKs) الخاصة بعملية السداد.
4. تو تشيك آوت
تشتهر تو تشيك آوت بصفتها إحدى بوابات الدفع العالميّة بسبب ما تقدمه من اعتمادات للمدفوعات في أي مكان في العالم. حيث تدعم تو تشيك آوت المعاملات عبر 196 دولة من خلال 8 قنوات دفع و15 لغة و87 عملة دوليّة.
تتعاون المنصّة مع برنامج محاسبة (FreshBooks) لتوفير حلول دفع إلكترونيّة جديدة للشركات الصغيرة. علاوة على ذلك، لا يوجد رسوم مفروضة على إنشاء الحساب أو رسوم صيانة شهريّة.
| التكلفة مقابل كل معاملة | المنصّات المدعومة |
| 3.5% + 128 درهم إماراتي | جميع منصّات التجارة الإلكترونيّة تقريبًا. |
خيارات الدفع
- فيزا
- ماستر كارد
- الحوالات المصرفيّة
- باي بال
- أمريكان إكسبريس
- أبل باي
خيارات الدمج
- دمج واجهة برمجة تطبيقات (API) مع الامتثال لمعايير أمن بيانات بطاقات الدفع (PCI DSS).
- نظام الإطار المضمن (iFrame)
5. سي سي أفينيو
سي سي أفينيو هي بوابة دفع إلكترونيّة يقع مقرها في الهند. وفي الوقت الراهن هي إحدى أكثر المنصًات المستخدمة في الإمارات العربيّة المتحدة انتشارًا. تشتهر بوابة سي سي أفينيو بخطط التسعير المرنة التي تناسب كافة أنواع الأعمال التجاريّة الصغيرة والمتوسطة والكبيرة.
لا تفرض المنصّة أي رسوم على إنشاء الحساب وتبلغ رسوم الصيانة الشهريّة حوالي 200 درهم إماراتي فحسب. وفي حين أن هناك ارتفاع طفيف في تكاليفها، إلا أن الشركات التجاريّة تفضل بوابة سي سي أفينيو عن غيرها بسبب ما تقدمه من خدمات مجانيّة مثل خدمات مكافحة الاحتيال وخدمات الدعم على مدار السّاعة. تبلغ التكلفة مقابل كل معاملة 3%..
المنصّات المدعومة
جميع منصّات التجارة الإلكترونيّة الرئيسيّة.
خيارات الدمج
- صفحة فوترة سي سي أفينيو – لا تستخدم سوى صفحة الفوترة المخصّصة حتى تتجنب متاعب تطوير صفحات الدفع وإدارتها.
- دفع عبر الإطار المضمن (iFrame) – قم بدمج استمارة سبق تهيئتها للتحقق من صحّة الدفع.
- دفع مباشر – قم بإتمام خدمة الدفع مباشرة عبر موقعك الإلكترونيّ دون إعادة توجيه المستخدمين إلى بوابة سي سي أفينيو.
6. سايبر سورس
سايبر سورس هي إحدى الشركات التي استحوذت عليها شركة فيزا العالميّة ذائعة الصيت. أصبحت هذه المنصّة حاليًا متاحة فيما يزيد عن 190 دولة حول العالم بمجموعة كبيرة من الحلول التي تقدمها. يقع الاختيار في معظم الأوقات على تلك المنصّة لدعم المدفوعات الرقميّة أمثال أندرويد باي أو أبل باي والمحافظ الإقليميّة مثل أليباي.
بدأت سايبر سورس في عام 1994 واكتسبت شهرة وانتشارًا عالميًا بفضل إمكاناتها العصريّة وحلول التجارة الإلكترونيّة الإبداعيّة التي تقدمها. وبصفتها إحدى الشركات التابعة لفيزا، بوسعك الاطمئنان من معايير أمن الدفع.
المميّزات
- عمليات دفع عبر مختلف القنوات
- تنبيه من عمليات الاحتيال
- التحقق من عنوان التسليم
- حماية ضد الاستيلاء على الحساب
خيارات الدمج
دمج واجهة برمجة تطبيقات (API) مع أبل باي وتشيس باي وجوجل باي وسامسونج باي وفيزا باي للدفع.
7. أمازون لخدمات الدفع
تعد أمازون لخدمات الدفع (المعروفة باسم بيفورت) إحدى الحلول بوابات الدفع الإلكترونيّة الشائعة في الإمارات العربيّة المتحدة. استحوذت أمازون في الربع الرابع من عام 2020 على بيفورت. وعرفت أمازون لخدمات الدفع بموثوقيتها العالية وتجنبها لمخاطر المعاملات الماليّة المحتملة.
وتحظى المنصّة بشعبيّة كبيرة بين رواد الأعمال الجدد في الإمارات العربيّة المتحدة لأنها مصمّمة خصيصًا لعادات التسوّق العربيّة واتجاهاتها.
| التكلفة مقابل كل معاملة | الرسوم الشهرية | رسوم إنشاء الحساب |
| 2.8% (+ رسوم صرف إضافيّة 1.00 درهم) | 280 درهم | لا يوجد |
8. بيتابس
تأسست بيتابس في عام 2014 واشتهرت بتقنية منع الاحتيال ومميزاتها المبتكرة التي توفرها. إنها واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكترونيّة في الإمارات العربيّة المتحدة التي تتميز بموثوقيتها وحداثتها على حد سواء. ليس هذا فحسب، بل تتميز أيضًا بسهولة دمجها في موقع التجارة الإلكترونيّ الخاص بك.
كما يمكنك إنشاء حساب في بيتابس في أقل من 24 ساعة وتشغيله. ومن بين مميزات بيتابس الرائعة قدرتها على إصدار الفواتير وتسليمها باستخدام أحدث وسائل التكنولوجيا المواكبة للعصر.
| تكاليف إنشاء الحساب | التكلفة مقابل كل معاملة |
| مجانًا | 2.7% + 1 درهم إماراتي |
المنصّات المدعومة
- ماجنتو
- ووكوميرس
- سي اس كارت
- شوبيفاي
- أوبن كارت
- بريستاشوب
خيارات الدفع المتاحة
- فيزا
- ماستر كارد
- أمريكان إكسبريس
- مدى
- اس تي سي باي
خيارات الدمج
- دفع مستضاف – اختر إحدى استمارات الدفع المحددة التي تناسب موقعك الإلكترونيّ.
- ملحقات التجارة الإلكترونيّة الإضافيّة – شوبيفاي وووكوميرس وسي اس كارت وماجنتو واكسباند كارت وأوبن كارت وزيرو (Xero) وزوهو وزد وسلة.
- واجهة برمجة تطبيقات (API) مباشرة – صفحة الدفع المستضاف في بيتابس والاستمارة المُدارة ونموذج حيازة للتجار.
9. باي كابس
تعد باي كابس واحدة من أكثر وسائل الدفع المفضلة للتطبيقات والمواقع الإلكترونيّة في دبي وأبو ظبي وكافة أرجاء الإمارات العربيّة المتحدة. وتفضل الشركات حديثة العهد منصّة باي كابس بفضل ما تقدمه من مميزات الأتمتة المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات.
تأتي هذه الوسيلة القابلة للتخصيص مزوّدة بواجهة سريعة وسهلة الاستخدام. كما توفر باي كابس حلولًا عالية التخصيص لبوابات الدفع ذات العلامة البيضاء، حيث يمكن للشركات اختيار التصميم وطرق الدفع والموضوعات التي تناسب علامتها التجاريّة.
المميّزات
- دعم متعدد العملات
- إدارة رد المبالغ المدفوعة
- وسيلة ذكيّة للتعامل مع الاقتطاعات
خيارات الدمج
واجهة برمجة تطبيقات (API) – يمكن للتجار دمج واجهات برمجة التطبيقات رست (REST APIs) للمعاملات الماليّة من بواباتهم الخاصة.
10. هايبر باي
تعد هايبر باي أحد أسرع وسائل الدفع نموًا في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. يقع مقر هايبر باي في المملكة العربيّة السعوديّة وتضم أكثر من 100 شريك مصرفيّ وشركات بطاقات ائتمان ذائعة الصيت في الإمارات العربيّة المتحدة. تندمج المنصّة بسهولة مع منصّات التجارة الإلكترونيّة الرئيسيّة مثل ووردبريس وماجنتو.
كما توفر منصّة هايبر باي نظامًا أمنًا للغاية للتصدي لعمليات الاحتيال وللحصول على تجربة سداد قابلة للتخصيص. تقوم الشركة بمعالجة ملايين المعاملات سنويًا لآلاف التجار في مختلف القطاعات.
المميّزات
- معدلات قبول مرتفعة
- عملية سداد مخصّصة
- لوحة تحكم قويّة
خيارات الدفع المتاحة
- فيزا
- ماستر كارد
- أمريكان إكسبريس
- مدى-اس تي سي باي
- أبل باي
- باي بال
خيارات الدمج
- كوبي آند باي (واجهة)
- هايبرسبليتس (نظام دفع)
- هايبربل (نظام فوترة)
11. سترايب
تعد سترايب إحدى وسائل بوابات الدفع الرائجة في الإمارات العربيّة المتحدة والتي تتيح للشركات قبول المدفوعات وإرسالها على مستوى العالم. تدير هذه الوسيلة حركة المدفوعات لكلٍ من تجار التجزئة عبر الإنترنت والشركات المشتركة والأسواق والمنصّات البرمجيّة وتجار التجزئة الشخصيين.
كما أن المنصّة مزوّدة بميزات مبتكرة للتصدي لعمليات الاحتيال ولمشاركة الفواتير وإصدار بطاقات ماديّة أو افتراضيّة وإدارة الأمور الماليّة وغيرها الكثير.
خيارات الدفع
- البطاقات
- الدعم الفرعيّ
- المحافظ
- عمليات إعادة التوجيه المصرفيّة
- الحوالات والأرصدة المصرفيّة المدينة
- القسائم النقديّة
- العملات
- اشترِ الآن وادفع لاحقًا
خيارات الدمج
- صفحة المدفوعات المستضافة
- صمم نموذج الدفع الذي يناسبك مع عناصر سترايب
12. باييت
تُعد باييت بوابة دفع مبتكرة وقد اكتسبت شعبية واسعة بفضل تركيزها على المعاملات التي تعتمد على الجوّال. هي خيار عملي بالنسبة للأفراد والشركات نظرًا إلى تصميمها سهل الاستخدام وتفاعلها السلس مع تطبيقات الجوّال. من خلال التركيز على الأمان والفعالية، توفر باييت عمليات دفع سريعة وبسيطة باستخدام الجوّال، بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من الخيارات مثل دفع الفواتير، وتحويلات الأموال، وشحن رصيد الجوّال. في ظل هذا العصر الرقمي، حيث أصبحت المعاملات عبر الجوّال هي الأكثر شيوعًا، فإن ميزات مثل إمكانية تتبع المعاملات بصورة فورية ودعم العديد من طرق الدفع جعلها أداة مفيدة للأفراد الذين يبحثون عن حل سريع وفعال للدفع.
خيارات الدمج
تُسهل باييت على الشركات إمكانية دمجها في مواقعها الإلكتروني أو ضمن تطبيقات الجوّال عن طريق توفير خيارات دمج سلسة عبر واجهات برمجة التطبيقات ومجموعات أدوات تطوير البرامج. علاوة على ذلك، توفر المنصة مكونات إضافية لمنصات التجارة الإلكترونية المعروفة.
المنصات المدعومة
تتميز حلول باييت بمرونتها وقدرتها على التوافق مع مجموعة من المنصات، بما في ذلك التطبيقات المستندة إلى الويب، ونظامي أندرويد وiOS. تخدم العديد من القطاعات، مثل التجارة الإلكترونية والأسواق الإلكترونية وغيرها.
خيارات الدفع المتوفرة
توفر باييت مجموعة كبيرة من خيارات الدفع، بما في ذلك المحافظ الإلكترونية والتحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم، مما يجعلها خدمة متكاملة للشركات والعملاء.
13. سكريل
تشتهر سكريل على مستوى العالم وتدعم العديد من العملات، وهي عبارة عن محفظة رقمية مرنة ومنصة دفع. تُعد سكريل، والتي لديها قاعدة مستخدمين من جميع أنحاء العالم، خيارًا مثاليًا للأفراد الذين يقومون بعمليات شراء دولية. يمكن للمستخدمين إرسال الأموال واستقبالها بصورة آمنة عبر منصتها سهلة الاستخدام، سواء كان ذلك لأغراض شخصية أو تجارية. توفر سكريل حلًا متكاملًا للأشخاص والمؤسسات التي ترغب في إدارة تعاملاتها المالية على المستوى الدولي، من خلال ميزات مثل البطاقات المدفوعة مسبقًا والتركيز على الأمان.
خيارات الدمج
توفر سكريل العديد من حلول الدمج من خلال مواقع الدفع المستضافة وواجهات برمجة التطبيقات. حيث تضمن بيئة داعمة للمطوّرين حتى تتمكن الشركات من دمج مواقعها الإلكترونية أو تطبيقات الجوّال بسهولة.
المنصات المدعومة
يمكن الوصول إلى خدمات سكرين من جميع أنحاء العالم وتوفر الدعم لكل من مواقع الويب وتطبيقات الجوّال. تُعد خيارًا مثاليًا للشركات التي تعمل في مجال التجارة الإلكترونية والألعاب والأسواق على الإنترنت.
خيارات الدفع المتوفرة
توفر سكريل مجموعة مختلفة من خيارات الدفع، بما في ذلك المحافظ الإلكترونية والتحويلات المصرفية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان. لمزيد من السهولة، توفر أيضًا بطاقة مسبقة الدفع مرتبطة بحساب سكريل.
14. باي بال
تتميز منصة باي بال بواجهة سهلة الاستخدام وشهرة واسعة. تُعد الخيار المفضل حاليًا لكل من التعاملات الخاصة والتجارية. توفر باي بال طريقة آمنة وعملية لتحويل الأموال وإجراء المعاملات عبر الإنترنت واستقبال الأموال. أصبح التسوق عبر الإنترنت وإجراء المعاملات التجارية أكثر سهولة بفضل اتصالها السلس مع مجموعة متنوعة من منصات ومواقع التجارة الإلكترونية. تُعد منصة مرنة للغاية نظرًا إلى قدرتها على ربط الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان. يضع الملايين من الأشخاص ثقتهم في باي بال بفضل تركيزها القوي على أمان المستهلك والبائع، مما يجعلها الخيار الأفضل للأفراد الذين يبحثون عن حل دفع يمكن الاعتماد عليه عبر الإنترنت.
خيارات الدمج
بالنسبة لأنظمة التجارة الإلكترونية الشهيرة، مثل ووكمرس، شوبيفاي، وماغنيتو، توفر باي بال مجموعة مختلفة من خيارات الدمج، بما في ذلك واجهات برمجة التطبيقات ومجموعات أدوات تطوير البرامج، والمكونات الإضافية الجاهزة للاستخدام.
المنصات المدعومة
تُعد باي بال واحدة من أكثر منصات الدفع المشهورة عالميًا، ويمكن الوصول إليها عبر الويب والأجهزة المحمولة، بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من التطبيقات. تخدم المنصة مجموعة كبيرة من المؤسسات والقطاعات.
خيارات الدفع المتوفرة
يمكن لمستخدمي باي بال الوصول إلى مجموعة مختلفة من طرق الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والتحويلات المصرفية وحتى أرصدة باي بال. علاوة على ذلك، تدعم ميزة “وان تاتش” لإجراء عمليات دفع بسهولة وأمان.
15. بايونير
توفر بايونير حلًا موثوقًا للمدفوعات الدولية لتلبية متطلبات المقاولين المستقلين والشركات العالمية والمهنيين. ما يميز هذه المنصة هو قدرتها على تبسيط جميع التعاملات المالية الدولية المعقدة. يمكن لمستخدمي بايونير الوصول إلى الحسابات المصرفية الافتراضية في العديد من الدول، مما يجعل استقبال الأموال وإرسالها دوليًا أكثر سهولة. يمكن للشركات إجراء المعاملات الدولية بسهولة، بينما يمكن لأصحاب الأعمال المستقلين استقبال المدفوعات من العملاء من أي مكان في العالم. تتوفر أيضًا بطاقات ماستر كارد مسبقة الدفع على المنصة، مما يتيح للمستخدمين سحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي وإجراء المعاملات عبر الإنترنت. تُعد منصة بايونير خيارًا يمكن الاعتماد عليه بالنسبة للأشخاص الذين يتعاملون مع تعقيدات إرسال الأموال الدولية واستقبالها بفضل تركيزها القوي على الأمان والامتثال.
خيارات الدمج
توفر منصة بايونير مكونات إضافية واتصالات بواجهات برمجة التطبيقات، مما يمكّن الشركات من الاتصال بالمنصات والمواقع الإلكترونية والأسواق بكل سهولة.
المنصات المدعومة
تقدم بايونير خدماتها للشركات العالمية وهي منصة متخصصة في تسهيل المدفوعات الدولية. لا تمثل التجارة الإلكترونية والأعمال المستقلة والتسويق الإلكتروني سوى جزء بسيط جدًا من القطاعات التي تدعمها.
خيارات الدفع المتوفرة
تُعد التحويلات المصرفية والمحافظ الإلكترونية وبطاقة ماستر كارد من بايونير بعض أشكال طرق الدفع التي تدعمها بايونير. بالنسبة للشركات، تسهل المنصة عمليات تحويل العملة وإجراء المعاملات الدولية.
16. نون باي
لا تزال خدمات نون حديثة نسبيًا وتركز على تمكين معاملات التجارة الإلكترونية. لكنها شهدت نموًا سريعًا في جميع أنحاء الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. يمكن للعملاء عبر الإنترنت إجراء عمليات الدفع بصورة آمنة وسريعة باستخدام “نون باي”، مما يدعم توسيع نطاق خدمات التجارة الإلكترونية في المنطقة. توفر نون مجموعة متنوعة من طرق الدفع، مثل بطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، والدفع عند الاستلام، لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. تُعد مصدرًا مهمًا لكل من العملاء وشركات التجارة الإلكترونية التي تهدف إلى تحقيق النجاح في سوق الشرق الأوسط بفضل الواجهة سهلة الاستخدام والتركيز على تعزيز تجربة التسوق عبر الإنترنت.
خيارات الدمج
توفر خدمة “نون باي” العديد من خيارات الدمج لشركات التجارة الإلكترونية عبر المكونات الإضافية وواجهات برمجة التطبيقات، مما يضمن أن يتمتع عملاؤها بتجارب دفع سلسة.
المنصات المدعومة
تُعد نون بوابة دفع للتجارة الإلكترونية مصممة بشكل أساسي للبيع بالتجزئة عبر الإنترنت. وهي مناسبة للشركات في قطاعي البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية لأنها تدعم تطبيقات الإنترنت والجوّال.
خيارات الدفع المتوفرة
تُعد نون خيارًا شائعًا للمشترين عبر الإنترنت الذين يبحثون عن مرونة في الدفع لأنها تقبل مجموعة متنوعة من خيارات الدفع، بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وخطط التقسيط.
العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار بوابات الدفع في دبي
يمكن لدبي، التي تشتهر بقطاع التجارة الإلكترونية سريع النمو إلى جانب التوجه الذي تتبناه الحكومة نحو دعم الاقتصاد الرقمي، أن تستفيد بشكل كبير من المعاملات عبر الإنترنت، والتي أصبحت الطريقة المفضلة للدفع لدى العديد من الأشخاص. فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها قبل اختيار بوابات الدفع في دبي.
- الأمان: التأكد من أن البوابة التي تتعامل معها تتوافق مع معايير الأمان المحلية والدولية، وتستخدم تشفيرًا قويًا، وتوفر حماية موثوقة من الاحتيال. يضمن الامتثال لمعيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع أو PCI DSS حماية البيانات المالية الحساسة وتعزيز الثقة بين العملاء، وهو أمر ضروري لدعم بيئة الأعمال الرقمية المتزايدة.
- الميزات: توفر بوابات الدفع مجموعة من الميزات، بما في ذلك دعم طرق الدفع المتنوعة وخيارات الفوترة المتكررة والحماية الفعالة من الاحتيال والمزيد. احرص على تقييم الميزات التي تتوافق مع الاحتياجات المحددة لشركتك واختيار بوابة الدفع التي يمكنها تلبية هذه الاحتياجات بفعالية.
- دعم العملات المتعددة: إن قدرة بوابة الدفع على التعامل مع عملات متعددة أمر لا غنى عنه عند التعامل مع عملاء متنوعين. يجب أن تكون بوابة الدفع قادرة على قبول المدفوعات ومعالجتها بسلاسة ضمن مجموعة متنوعة من العملات.
- تنوع خيارات الدفع: يجب أن تتمتع بوابة الدفع الفعالة بالمرونة اللازمة لاستيعاب مجموعة متنوعة من خيارات الدفع. يتضمن ذلك التكامل السلس مع عمليات الدفع عبر الجوّال ومنصات المتاجر عبر الإنترنت. يضمن هذا التنوع الراحة وسهولة الاستخدام، مما يسمح للجميع باستخدام طريقة الدفع المفضلة لديهم.
- الرسوم: غالبًا ما تفرض هذه البوابات مجموعة من الرسوم، بما في ذلك رسوم الإعداد والرسوم الشهرية ورسوم المعاملات. لاختيار البوابة المناسبة، من الضروري إجراء مقارنة شاملة للرسوم بين بوابات الدفع المختلفة، مما يضمن الحصول على الخيار الأكثر فعالية من حيث التكلفة.
- سهولة الدمج: تُعد سهولة دمج بوابة الدفع مع منصة التجارة الإلكترونية أو موقعك الإلكتروني أمرًا ضروريًا. ابحث عن البوابات التي توفر مكونات إضافية سهلة الاستخدام أو واجهات برمجة التطبيقات أو الوثائق التي يمكنها تبسيط عملية الدمج. يساعد تبسيط هذه الخطوة في الحد من التحديات التقنية ويضمن انتقالًا سلسًا لعملائك.
- دعم العملة المحلية: نظرًا إلى الطبيعة الدولية لبيئة الأعمال في دبي، فمن الضروري أن تدعم بوابة الدفع المعاملات بالعملة المحلية. تضمن هذه الإمكانية أن يتمكن عملاؤك من إجراء عمليات شراء من دون مواجهة مشكلات تحويل العملة، مما يعزز تجربة التسوق لديهم.
- دعم اللغة العربية: تُعد دبي مركزًا متعدد الثقافات، ومن الممكن أن يساعد توفير بوابة الدفع باللغة العربية في تلبية احتياجات شريحة كبيرة من الأشخاص. لا يساهم دعم اللغة العربية في جعل عملية الدفع أكثر سهولة فحسب، بل يعكس أيضًا الالتزام بالشمولية وراحة العملاء.
- التكامل مع طرق الدفع الشائعة: احرص على أن تتمتع بوابة الدفع التي تحددها بالقدرة على التكامل مع طرق الدفع الشائعة المستخدمة على نطاق واسع داخل الإمارات العربية المتحدة. يتضمن ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمحافظ الرقمية مثل آبل باي وغوغل باي وخيارات أخرى خاصة بالمنطقة مثل خدمات التحويل المصرفي المحلي. يضمن التكامل الشامل القدرة على تلبية احتياجات شريحة كبيرة من العملاء.
- الامتثال إلى لوائح الإمارات العربية المتحدة: يتطلب اختيار بوابة الدفع في دبي الالتزام بلوائح الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك متطلبات معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS) الخاص بالبنك المركزي. إن ضمان التوافق مع القوانين المحلية، مثل لوائح ضريبة القيمة المضافة واختصاصات حماية البيانات، يقلل من المخاطر القانونية ويعزز ثقة العملاء.
- دعم العملاء: من الضروري توفير الدعم اللازم للعملاء. في حالة وجود مشكلات أو أسئلة أو صعوبات فنية، يمكن لدعم العملاء سريع الاستجابة والمتخصص أن يساعد في تجنب تعطل عمليات شركتك. ضع في اعتبارك عوامل مثل توفر الدعم على مدار اليوم وطوال أيام الأسبوع، وزمن الاستجابة، وجودة المساعدة التي تحصل عليها.
الخاتمة
هذه قائمة بأفضل 16 بوابة دفع في الإمارات العربيّة المتحدة حسب دراسة أجرتها جلوبال ميديا انسايت إذا كنت تخطط لدمج إحدى تلك المنصّات لتنميّة أنشطة التجارة الإلكترونيّة الخاصة بك، فيمكننا مساعدتك في تحقيق ذلك. حيث يمكننا مساعدتك في الارتقاء بنشاطك التجاريّ لمستوى أعلى بفضل خبرتنا التي تزيد عن عقدين من الزمن في تقديم أحدث حلول التجارة الإلكترونيّة المتطورة والمواكبة للعصر.
GMI’s Research Team is a panel of knowledgeable experts from various fields such as digital marketing, social media, and web development, all united by a common goal—to educate. We enjoy exploring everything from the latest industry trends and emerging technologies to people and demographics, both in the UAE and beyond. Through our blog posts, we share valuable insights that help businesses and marketers stay informed and prepared for the challenges and opportunities that lie ahead.
